實(shí)控人解直錕猝然離世 “中植系”萬億金融集團(tuán)何去何從

12月18日，中植企業(yè)集團(tuán)發(fā)布訃告稱，集團(tuán)創(chuàng)始人解直錕因心臟病突發(fā)搶救無效，于2021年12月18日9時40分在北京逝世，享年61歲。對于公眾來說，一向低調(diào)的解直錕是歌星毛阿敏的丈夫，也是常年躋身富豪榜的百億富豪；對業(yè)界人士來說，解直錕是掌控萬億資產(chǎn)的中植系背后神秘的金融大鱷，也是原中央?yún)R金公司總經(jīng)理解植春的胞弟。解直錕突然離世之后，中植系該何去何從？

曾經(jīng)是印刷廠工人

以260億財富位列胡潤榜第241位

公開資料顯示，解直錕原名解植坤，1961年1月出生于黑龍江省。80年代，解直錕成了東北小興安嶺五營區(qū)印刷廠的一名工人，后來印刷廠出現(xiàn)虧損，他因能力突出被任命為廠長，承包后五營區(qū)印刷廠的經(jīng)營大為好轉(zhuǎn)。

此后有了積累的解直錕，陸續(xù)開了面食廠、服裝廠、儲木廠、水泥廠和養(yǎng)殖場。解直錕靠著儲木廠進(jìn)行紅松倒賣，發(fā)家致富，建立了中植集團(tuán)。

值得注意的是，解家的牛人不止解直錕一個。解直錕的哥哥解植春，2001年擔(dān)任光大證券總裁。解直錕領(lǐng)導(dǎo)下的中植集團(tuán)也差不多在這個時候開始涉足金融領(lǐng)域。次年，中植集團(tuán)便聯(lián)合哈爾濱市國資委、黑龍江省牡丹江新材料公司等五家單位，成立中融信托。

以中融信托為起點(diǎn)，中植系生根發(fā)芽，開枝散葉。經(jīng)過多年布局，已擁有信托、保險、期貨、公募、私募等多個金融牌照，旗下金融投資、財富管理、新金融等業(yè)務(wù)全面開花，集團(tuán)資產(chǎn)管理規(guī)模超過萬億。

中植集團(tuán)官網(wǎng)信息顯示，該集團(tuán)現(xiàn)已形成“實(shí)業(yè)+金融”雙主業(yè)模式，逐步發(fā)展成為涵蓋實(shí)體產(chǎn)業(yè)、資產(chǎn)管理、金融服務(wù)、財富管理等領(lǐng)域的綜合性企業(yè)集團(tuán)。

在實(shí)業(yè)板塊，集團(tuán)依托控股的十家上市公司和獨(dú)角獸培育平臺，大力發(fā)展半導(dǎo)體、大數(shù)據(jù)、大消費(fèi)、大健康、幼兒早教、新能源汽車、生態(tài)環(huán)保、企業(yè)外包服務(wù)等細(xì)分行業(yè)龍頭。在內(nèi)蒙古、山西、貴州、云南等省(區(qū))，已探明煤炭資源儲量45億噸，涉及采礦權(quán)、探礦權(quán)30多宗，設(shè)計產(chǎn)能超過2000萬噸/年。金屬和非金屬礦遍及全國十二個省份。

在金融板塊，集團(tuán)戰(zhàn)略控股或參股六家持牌金融機(jī)構(gòu)，包括中融信托、中融基金、橫琴人壽、恒邦財險、中融匯信期貨和天科佳豪典當(dāng)行�？毓苫騾⒐晌寮屹Y產(chǎn)管理公司，包括中海晟融、中植國際、中新融創(chuàng)、中植資本、首拓融盛�？毓苫騾⒐伤募邑敻还芾砉�司，分別為恒天財富、新湖財富、大唐財富、高晟財富，為高凈值客戶提供專業(yè)化的綜合金融服務(wù)。

天眼查APP顯示，解直錕關(guān)聯(lián)公司共8家，其中對中海晟豐(北京)資本管理有限公司100%控股，該公司持有中植企業(yè)集團(tuán)有限公司(以下簡稱“中植集團(tuán)”)76%的股權(quán)。2021年胡潤百富榜顯示，解直錕以260億的財富位列第241位。

治喪委員會有多位親友

外甥劉洋目前代理主持集團(tuán)工作

中植集團(tuán)表示，因事發(fā)突然，受解直錕先生家屬委托并經(jīng)集團(tuán)管理層討論決定，暫由中融信托董事長劉洋先生代理主持全面工作。劉洋也是解直錕的外甥，其大姐的兒子。

在中植官方網(wǎng)站上，解直錕最后一次公開露面是8月26日，參加中植企業(yè)集團(tuán)與中國政法大學(xué)捐贈暨戰(zhàn)略合作簽約儀式。除解直錕外，公司首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家王允貴、首席運(yùn)營官牛占斌、首席風(fēng)控官顏茂昆、首席財富管理官武建華、首席資源官羅音宇、首席人力官王鈺、首席財務(wù)官馬紅英等悉數(shù)出席。

在中植集團(tuán)發(fā)布的治喪委員會名單里，除了這些高管，還出現(xiàn)了解直錕的數(shù)名親屬。

治喪委員會主任委員由外甥劉洋擔(dān)任，委員名單中，還有妻子毛阿敏、兄弟哥哥解植春和解植秋、侄子解子征。名單中還出現(xiàn)了四個“外人”，他們分別是博納影業(yè)實(shí)控人于冬、世茂集團(tuán)董事局主席許榮茂以及知名影視界人士陳凱歌和陳紅夫婦，他們是解直錕生意上的合作伙伴和好友。

然而，名單中沒有出現(xiàn)任何解直錕的子女。據(jù)公開資料，解直錕與毛阿敏的女兒現(xiàn)年17歲，兒子14歲，都尚未成年。

不過，解直錕與前妻還有一個已經(jīng)成年的女兒解蕙淯。天眼查信息顯示，中植企業(yè)集團(tuán)有三個股東，除了解直錕100%控股的中海晟豐，還有兩個自然人股東，持股16%的劉義良和持股8%的解蕙淯。

坐擁龐大金融版圖

中植系參控股30余家上市公司

一直以來，解直錕旗下的“中植系”在資本市場上活躍頻繁，經(jīng)過多年運(yùn)作，“中植系”已擁有龐大的金融版圖。

業(yè)內(nèi)人士指出，恒天財富、新湖財富、大唐財富、高晟財富這四家財富管理公司及中融信托具有強(qiáng)大的募資能力，為中植系在資本市場“開疆拓土”提供了充沛的彈藥。

官網(wǎng)信息顯示，中融信托前身為哈爾濱國際信托投資公司，經(jīng)過重組后2002年更名為中融國際信托投資有限公司。從持股情況來看，中融信托的第一大股東為經(jīng)緯紡織機(jī)械股份有限公司，持股37.46975%，該公司的實(shí)控人為國資委管理的中國機(jī)械工業(yè)集團(tuán)有限公司；中植集團(tuán)持股32.98642%，穿透后，解直錕持股25.07%。管理規(guī)模方面，截至2020年年末，中融信托自有資產(chǎn)285.58億(合并)，公司及各子公司受托管理資產(chǎn)總規(guī)模8898.83億。

18日晚間，中融信托表示，“該事件對公司經(jīng)營和項(xiàng)目運(yùn)作無實(shí)質(zhì)影響，目前公司經(jīng)營及項(xiàng)目運(yùn)營一切正�！薄�

恒天財富脫胎于中融信托旗下第一財富中心，早期主要代銷信托產(chǎn)品，謝直錕旗下中植財富控股有限公司持股45.11%。新湖財富、大唐財富、高晟財富均由解直錕通過全資持有的中植財富控股控制，股權(quán)穿透后，解直錕分別持股47.22%、85%、90%。

四大財富管理公司中，恒天財富管理規(guī)模最大。截至2021年11月底，恒天財富累計資產(chǎn)配置規(guī)模已達(dá)1.5萬億人民幣。而新湖財富官網(wǎng)數(shù)據(jù)顯示，其最新累計配置資產(chǎn)規(guī)模已經(jīng)突破1.3萬億；截至2020年年底，大唐財富累計資產(chǎn)配置規(guī)模超7000億，高晟財富資產(chǎn)配置規(guī)模也超過了1000億。

去年5月，財新報道稱，中植系下屬的中植財富、恒天財富、大唐財富、高晟財富和新湖財富五家公司合計管理資產(chǎn)7000億至8000億，相當(dāng)于1.5個包商銀行。

今年發(fā)布的“2020中國獨(dú)立財富管理公司TOP20榜單”顯示，恒天財富、新湖財富、大唐財富、高晟財富分別以11549億、6000億、8500億、1000億的累計規(guī)模，排在第2、3、4名和第11名。

這些年來，中融信托和四家財富管理公司為中植系輸送了源源不斷的資金支持，通過不斷重復(fù)運(yùn)用“PE+上市公司模式”，數(shù)年間，中植系參控股了30余家上市公司，其中控股的上市公司至少9家。

關(guān)注

“中植系”被曝利用“偽金交所”發(fā)理財產(chǎn)品規(guī)�？赡苌锨�億

值得注意的是，最近幾年，恒天財富代銷或主動管理的多只私募產(chǎn)品曾出現(xiàn)不同程度的違約問題。12月19日，恒天財富官微發(fā)布致客戶的一封信稱，作為恒天財富股東單位之一，中植企業(yè)集團(tuán)及其創(chuàng)始人解直錕一直以來對恒天財富的發(fā)展提供了強(qiáng)大的支持與幫助。恒天財富2011年3月正式成立，股東單位依法在公司治理、重大戰(zhàn)略決策等方面對公司進(jìn)行指導(dǎo)和賦能，但不涉及具體經(jīng)營及業(yè)務(wù)開展。

除了恒天財富，中植系其他財富管理公司也被媒體質(zhì)疑有違規(guī)之嫌。

2018年資管新規(guī)發(fā)布后，非標(biāo)類私募監(jiān)管趨嚴(yán)，中植系四大財富公司便開始轉(zhuǎn)戰(zhàn)地方金交所，銷售定融產(chǎn)品。

隨著監(jiān)管部門加大對三方財富管理的清理整頓力度，去年12月，“江蘇南通第三方財富公司被一刀切，遭清退注銷”的消息引發(fā)市場關(guān)注，不少三方財富公司在南通的分公司被注銷，其中也包括新湖財富、大唐財富等中植系財富管理公司分公司。

今年9月24日，證券時報發(fā)布一篇名為《潛望丨起底“偽金交所”：藏身“窮鄉(xiāng)僻壤”，暗助房企、資管千億自融》的文章，揭露了由偽金交所構(gòu)成的地下融資產(chǎn)業(yè)鏈。

該文章指出：一些“野雞平臺”打著“金交所”的旗號，搭建了一條為地產(chǎn)、三方財富等行業(yè)違規(guī)發(fā)行“理財產(chǎn)品”的地下新融資通道，涉嫌自融，為關(guān)聯(lián)企業(yè)輸血，其中包括中植系旗下大唐、恒天、新湖三家財富公司。

文章粗略統(tǒng)計，這三家公司利用“偽金交所”作為融資通道發(fā)行了大量理財產(chǎn)品，規(guī)模至少達(dá)千億。這些產(chǎn)品融資方均為中植啟星、中植創(chuàng)信、中植國際、中海晟融等公司，穿透后實(shí)控人均為解直錕，利率為8%至12%不等，投向均為“補(bǔ)充發(fā)行人的流動資金”。

文章稱，這些源源不斷的資金，就成了中植系的龐大資金池，且鮮有監(jiān)管、去向不明。

“偽金交所”背后潛藏的金融風(fēng)險已被監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)注。

事實(shí)上，監(jiān)管部門已經(jīng)三令五申，嚴(yán)禁金交所為此類面向個人投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品提供通道業(yè)務(wù)。

今年12月13日，證監(jiān)會主席易會滿主持召開黨委(擴(kuò)大)會議。其中提到，“要穩(wěn)妥化解債權(quán)違約風(fēng)險，對‘偽私募’、‘偽金交所’等風(fēng)險深入開展整治。”

12月17日，證監(jiān)會相關(guān)部門致函29個轄內(nèi)有金交所的省級政府辦公廳，要求立即組織省級地方金融監(jiān)管局和一行兩會派出機(jī)構(gòu)開展對轄內(nèi)金交所的現(xiàn)場檢查工作；組織召開現(xiàn)場檢查工作視頻會議，通報金交所違規(guī)案例，明確具體工作要求。

責(zé)任編輯：任九